Cartographie des risques,

[Markhoff]

classification des risques et protocole interne : trois outils différents, mais indissociables dans une démarche LCB-FT efficace.
Par Romain Laventure.
Cartographie des risques, classification des risques, protocole interne : trois notions que la plupart des professionnels assujettis connaissent, mais que beaucoup confondent encore au quotidien. L’une est présentée à la place de l’autre, deux sont fusionnées dans un même document, ou pire, les trois coexistent sans aucune cohérence logique entre elles. Ce flou n’est pas qu’un problème formel : il révèle, aux yeux des autorités de contrôle, une maîtrise insuffisante de l’approche par les risques. Car ces trois outils ne répondent pas aux mêmes questions, n’opèrent pas au même niveau et ne peuvent pas se substituer l’un à l’autre. Cet article propose d’en clarifier les fonctions respectives, leur articulation et les raisons pour lesquelles leur cohérence est devenue, aujourd’hui, un véritable enjeu de gouvernance.
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